Management des risques financiers et bancaires, outils d'évaluation
Extraits
Littérature française
Management des risques financiers et bancaires, outils d'évaluation
Se structurant au fil de l'histoire, la gestion des risques est devenue actuellement un enjeu majeur qui doit être ancré dans la politique générale de toute entreprise. Parallèlement à l'entrée en vigueur de la réglementation prudentielle et bancaire depuis des années, les banques sont appelées, aujourd'hui, à faire évoluer davantage des outils d'évaluation et de maîtrise des risques adéquats. Ce livre s'inscrit donc dans la continuité des recherches scientifiques en relation avec les outils d'évaluation et de maîtrise des risques financiers et bancaires. Elle se pose comme objectif principal l'exploration de nouveaux dispositifs et instruments dans le cadre du management des risques bancaires. Une panoplie de règles prudentielles qui régit les banques internationales pour renforcer le système financier se poursuivra. Cependant, le report des réformes de l'Accord de Bâle IV en raison de la pandémie du Covid-19 pose aujourd'hui de grands défis afin de tenir le calendrier réglementaire, ceci dit l'enjeu est grand pour les banques précisément parce qu'une nouvelle crise financière internationale pourrait secouer le monde dans les années à venir.
07/2022
Gestion de la banque
Economie bancaire. Analyse financière, régulation et gestion des risques
Cet ouvrage aborde les thèmes majeurs et actuels de l'économie bancaire, sous la forme de quatre parties : Les métiers bancaires et le positionnement des banques dans le système financier ; L'analyse financière des banques et les mesures de performance ; La réglementation des fonds propres et la gestion des défaillances bancaires ; Le financement des entreprises et la gestion du risque de crédit. Cet ouvrage de nature académique propose également de nombreuses applications et des cas pratiques du monde bancaire, inspirés de l'expérience des auteurs.
07/2021
Gestion de la banque
La banque expliquée à tous. Focus sur l'Afrique
Cet ouvrage expose les concepts clés du secteur bancaire. Les questions et réponses sont organisées à l'intérieur des thèmes ou chapitres suivants : La banque dans son universalité : retracer son histoire, sa définition (qu'en donnent les lois bancaires de l'UEMOA, de la France, des Etats-Unis et de la Chine) pour mieux comprendre ses mutations actuelles. Le rôle de la banque dans la politique économique et dans la politique monétaire. Les différentes catégories de banques : publiques, mutualistes, commerciales, de financement et d'investissement, privées, islamiques, centrales, de développement, d'import-export etc. ; leurs fonctions et leurs opérations. Les dettes financières : dettes obligataires et opérations de crédit. Les risques bancaires : les risques strictement bancaires, les risques opérationnels, les risques de gouvernance, les risques politiques, les risques climatiques, le risque systémique et le risque global d'insolvabilité. Les mesures de réduction des risques : les mesures curatives prises par les Etats, les institutions internationales et les autorités de supervision internationales et nationales pour vaincre les crises financières et les instruments de surveillance et de prévention de ces risques. La banque face à la crise sanitaire de la Covid-19. L'inclusion financière et le financement de l'économie : éléments objectifs et controverses. Les défis de l'activité bancaire : les relations avec une clientèle avertie et exigeante, la concurrence des fintech, l'innovation technologique, les exigences de la réglementation et de la conformité, la sécurité, la lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme, la solidité financière et la qualité du management des ressources humaines, etc.
03/2021
Comptabilité
Les banques à l'ère de la mondialisation
C'est dans un contexte fait de bouleversements rapides que Zuhayr Mikdashi puise dans sa longue expérience d'observateur du monde bancaire pour présenter un large tour d'horizon des problèmes auxquels les dirigeants d'entreprises bancaires doivent faire face aujourd'hui. Le présent ouvrage propose une revue organisée de la problématique du management bancaire, ponctuée de renvois à quelques-unes des réflexions les plus récentes sur le sujet Ouvrage de référence, ce texte servira, pour le néophyte ou pour l'étudiant, d'introduction à la gamme des problèmes et questions se posant à la profession. Pour le praticien, ce sera une plate-forme pour une réflexion plus approfondie dans laquelle chacun pourra intégrer ses propres réactions aux mutations et défis auxquels il est plus personnellement confronté.
L'analyse s'articule sur cinq thèmes principaux, à savoir :
- les choix stratégiques des établissements bancaires et leur gouvernement d'entreprise,
- les risques de l'intermédiation bancaire,
- l'évaluation de la structure financière et de la solidité d'un établissement bancaire,
- les politiques réglementaires de concurrence, de prudence et d'assurance,
- finalement, les enjeux et défis du développement des espaces bancaires et financiers en Europe et dans le monde.
10/1998
Droit
L'évaluation financière des droits de propriété intellectuelle. Brevets et Actifs technologiques : évaluations financières des inventions et des innovations
Alors que les actifs incorporels sont devenus des éléments essentiels de l'économie moderne, leurs valeurs restent le plus souvent un mystère pour un grand nombre. Pour ceux qui s'intéressent de près ou de loin à l'évaluation financière des actifs technologiques, voici une revue complète des origines théoriques et des pratiques des évaluations de droit de propriété intellectuelle technologique au travers notamment de cas réels tirés de la longue pratique des deux auteurs. Quinze années après leur premier livre L'évaluation des droits de propriété industrielle, Pierre Breesé et Alain Kaiser nous proposent une vision actuelle et moderne de la mesure de la valeur des actifs technologiques. Les techniques permettant de mesurer la valeur des actifs incorporels ont évolué récemment, alors que le conteste global connaît un changement de paradigme fondamental, qui met en évidence la nécessité de prendre en compte, dans la mesure de la valeur, des aspects ignorés, tels que la valeur stratégique des actifs, les différentes valeurs pour les partenaires en négociations ou l'utilité sociale de la propriété intellectuelle... Ce livre met en avant les pratiques en matière de négociations tout en abordant les questions réglementaires et comptables. Il offre avant tout des outils pour faciliter les négociations. Il propose une vision différente et élargie de l'exploitation des droits de propriété intellectuelle qui s'écarte résolument des schémas usuels et offre ainsi une panoplie d'outils adaptés à de nombreuses situations de valorisation.
07/2019
Risques
Management des risques
Depuis le début du XXIe siècle, la gestion des risques a connu une véritable révolution culturelle qui s'est accélérée depuis 2014 ce qui imposait de revoir la seconde édition publiée alors de façon à adapter les réponses aux 100 questions à l'ère post-Covid dans laquelle nous sommes entrés, même si la pandémie continue de sévir dans certaines parties du monde. La complexité et l'ambiguïté de monde est encore exacerbée avec les bruits de bottes en Europe de l'Est mettant les risques des réseaux d'approvisionnement au centre du système. Par-delà la série impressionnante de catastrophes de toutes natures, la révolution en marche résulte d'une lame de fond dans l'opinion publique qui exprime son besoin de sécurité dans le temps et dans l'espace, selon un calendrier accéléré par les moyens d'information globaux et immédiats. L'impact des médias sociaux se fait de plus en plus pressant avec une exigence accrue de développement soutenable, même si les instruments pour le mesurer manquent encore. Avec le concept de gouvernance d'entreprise, dont les versions au niveau de l'Union européenne, mais aussi en Grande-Bretagne et en France, exigent plus des managers qu'une conformité fiduciaire, un nouveau chapitre de la responsabilisation des dirigeants s'est ouvert avec ce qu'il est convenu d'appeler les risques ESG (Environnement, Société, Gouvernance). Le développement de l'ERM (Enterprise-wide risk-management) accompagne l'éclatement de la fonction de gestion des risques qui est devenue une des missions fondamentales de chaque responsable opérationnel, le propriétaire des risques qui pèsent sur l'unité qu'il dirige. Les unités plus petites (les entreprises de taille intermédiaire (ETI) ou les PME/PMI, par exemple) ne peuvent plus faire l'économie de la gestion des risques qui devient chaque jour davantage une exigence de leurs donneurs d'ordre ou de leurs clients, un attribut de la qualité des biens ou services qu'elles produisent. L'évolution des normes, telle la version 2018 de l'ISO 31000 imposait également de revoir ces questions, non pas tant dans leur énoncé que dans leurs réponses pour qu'elles restent un outil pertinent d'acculturation, initiation à la gestion des risques pour tous les managers. L'ambition des 102 questions rassemblées dans cet ouvrage est de montrer à tous les responsables comment la gestion des risques est devenue un instrument incontournable de leur performance qui leur permettra d'atteindre plus sûrement et plus efficacement on seulement les objectifs de leur organisme mais mêmes les leurs propres ! La dernière question ajoutée à cette édition ouvre en effet la boîte de pandore de l'avenir du risk-management dans un monde post-covid, devenu encore plus complexe et plus volatil du fait des retombées de la guerre en Ukraine.
10/2022
Littérature française
Déterminants des impayés et gestion du risque de crédit bancaire
L'environnement bancaire est devenu très instable et très vulnérable face aux différentes fluctuations de la sphère monétaire impulsée par le phénomène de la mondialisation. Le risque de plus en plus présente, influence non seulement l'activité d'intermédiation financière mais aussi celles connexes et auxilliaires des structures bancaires. Face à ces différentes perturbations, les banques sont de plus en plus menacées par une diversité de risques nuisant à leur activité et aux positions sur le marché financier. De plus en plus, les banques font face à d'énormes circonstances impulsées par la non maitrise du risque. Tellement sensible, la maitrise du risque bancaire relève de la stratégie basée sur des modèles de conception adaptés. La réduction des risques est une démarche scientifique née des processus raisonnables stratégiques. L'évaluation du risques est un facteur déterminant de toute prise de décision. Elle est bien trop souvent intuitive suivant les activités quotidiennes, mais peut être formalisée de par des stratégies précises. Le risque dès lors apparaît comme l'un des défis actuels des dirigeants, pour le définir, le mesurer et le gérer afin d'améliorer la performance.
03/2022
Comptabilité
Le manuel de référence des administrateurs de banque. Focus sur l'Afrique de l'Ouest
Cet ouvrage pédagogique présente les bonnes pratiques de gouvernance des établissements bancaires. Les principes de gouvernance d'entreprise qui confèrent le pouvoir de décision au conseil d'administration ont été introduits en droit des sociétés afin de leur donner un caractère obligatoire. En publiant ce manuel de référence pour les administrateurs de banque, l'auteur met à leur disposition une documentation de consultation permanente. En exposant l'ensemble des dispositions légales et réglementaires qui régissent la profession bancaire, il décrit la manière dont les administrateurs doivent exercer les responsabilités ainsi conférées et utiliser les outils de gouvernante. Le chapitre "Présentation de la fonction d'administrateur" requiert des administrateurs la parfaite connaissance de l'objet de la banque et de son marché, une certaine expérience professionnelle en matière de gestion, un savoir-faire et savoir-être. Le chapitre "Exercice de l'activité bancaire et enjeux pour les pouvoirs publics" apporte les fondements nécessaires à l'encadrement de l'exerce de la profession bancaire par les pouvoirs publics. Il présente les conditions d'accès et d'exercice de l'activité bancaire telles qu'édictées par les pouvoirs publics à partir des recommandations du Comité de Bâle sur le contrôle bancaire, du Comité sur les paiements et les infrastructures de marché et du Groupe d'action financière. Le chapitre "Gouvernante des établissements bancaires" articule les responsabilités du conseil d'administration avec celles attribuées à la direction générale, autour des trois piliers de la gouvernance des établissements bancaires que son le processus de fixation des objectifs de création de valeur, le processus interne de décision et la promotion d'un environnement interne de qualité. Le chapitre "Gouvernante de la comptabilité" déroule les étapes de l'arrêté des comptes annuels à observer afin de garantir la fiabilité de l'information comptable et financière, en particulier les attributions dévolues à la cellule de révision comptable. Il fait une synthèse des principaux enseignements pouvant être tirés de l'analyse des états financiers bancaires. Le chapitre "Gouvernance du contrôle interne et du management des risques" inclut le suivi des objectifs d'exploitation, de reporting et de conformité dans les attributions du contrôle interne. Il promeut l'approche du management des risques par le risque dit global en lieu et place de la gestion compartimentée des risques. Il suggère des modalités d'organisation de la gestion de la continuité d'activité afin de prévenir l'interruption des services offerts à la clientèle. Enfin, le chapitre "Gouvernance des institutions de contrôle" positionne la fonction d'audit interne dans l'ensemble du dispositif des contrôles en interne. Il précise les modalités de l'assistance attendue du comité d'audit au conseil d'administration.
07/2020
Gestion
Risk management. Outils de gestion du risque, illustrations et études de cas, réglementations à jour, 2e édition
Crise financière, scandale sanitaire, accident nucléaire, cybercriminalité, stress au travail... : autant de risques que la société tolère de moins en moins et dont elle réclame la prévention dans un environnement interconnecté où la contagion peut être rapide. Pour assurer leur pérennité, rassurer les investisseurs et remplir leurs obligations réglementaires, les entreprises s'appuient sur leur fonction Risk Management. Ce manuel propose un cours de référence pour la formation au management des risques dans une perspective globale et transdisciplinaire. Après avoir posé le cadre théorique, il présente l'Enterprise Risk Management, ses outils (cartographie, évaluation, instruments d'assurance, de financement...) et ses liens (audit et contrôle interne). Enfin, la gestion des risques dans les banques et les entreprises d'assurance est développée largement, avec son contexte réglementaire (Bâle 3, Solvency 2) et des méthodes spécifiques. Cette 2e édition, entièrement mise à jour, permet de mettre en pratique les techniques de gestion du risque opérationnel et financier au travers de nombreux exemples et études de cas.
01/2019
Entreprise en difficulté, proc
Le traitement des risques de défaillances bancaires
La présente thèse examine l'ensemble de la règlementation bancaire et financière intervenue depuis la dernière crise bancaire dans le but de garantir la stabilité du système bancaire européen et international. Les forces et les faiblesses de la protection juridique du système bancaire sont mises à nu dans cette étude qui apporte un éclairage essentiel sur les différents mécanismes de traitement des difficultés des entreprises bancaires. Prix de thèse Cyrille Bialkiewicz pour le droit des entreprises en difficulté
04/2023
Diagnostic
Analyse financière et évaluation d'entreprise
L'analyse financière ne se limite plus comme par le passé à une simple analyse de bilans, car elle se conclut généralement par une évaluation de l'entreprise à l'étude. Le présent ouvrage décrypte les deux étapes de l'analyse financière moderne. Il propose d'abord une méthodologie d'analyse clés en main des états financiers en intégrant les difficultés liées à la consolidation des comptes et à la croissance externe. Il fournit ensuite un mode d'emploi détaillé des méthodes d'évaluation usuelles, flux actualisés (DCF) et multiples, avec le souci de prendre en compte la spécificité de chaque cas. Originalité et force du propos. qui allie théorie et mise en pratique, tous les concepts et outils utilisés dans le cadre de ces deux étapes font l'objet d'une présentation didactique et sont systématiquement illustrés par un exemple chiffré.
01/2022
Gestion
VALUE AT RISK. Vers un Risk Management moderne, avec CD-ROM
Un nouvel outil de Risk Management, Value at Risk (VaR), grâce à ses évidentes fonctions de standardisation et d'uniformisation d'appréhension et de qualification du risque, devrait permettre d'optimiser la gestion des risques financiers dus aux opérations de marché, mais également de donner une image claire du risque financier global de l'entreprise.
Avant de définir la VaR pour un portefeuille, la notion de risque par produit est largement débattue ainsi que les modèles d'évaluation y afférents.
Les trois techniques classiques d'estimation de la VaR (matrice des variances covariances estimée, simulation de Monte Carlo et analyse historique) sont explicitées afin que l'investisseur puisse opérer un choix méthodologique raisonné, par la comparaison des avantages et inconvénients.
L'applicabilité de la VaR (pour quel type d'entreprise et quel type de risque ?) et les aspects prudentiels et de reporting n'ont bien sûr pas été omis.
Grâce à un CD-Rom joint à l'ouvrage, le lecteur suivra de manière concrète les étapes de la mise en place d'une méthodologie VaR de type analyse historique.
Premier ouvrage de référence de la VaR, il s'adresse aux professionnels des marchés et des fonctions Risk Management, mais aussi aux étudiants qui ont choisi de donner à leurs études une orientation financière.
09/1997
Droit bancaire
L'essentiel de la banque. Edition 2021-2022
Tout sur la banque, ses mécanismes, ses risques et son rôle Les banques sont des acteurs obligés dans le financement d'une économie car [... ] Sans les banques, pas de financement [... ] Sans financement, pas de capacité d'investissement des entreprises car l'autofinancement ne suffit plus [... ] Sans les banques, pas de support pour accueillir l'épargne des ménages. L'auteur présente dans cet ouvrage les éléments de base du système bancaire français : le rôle d'une banque dans une économie (la collecte des dépôts et l'accord des crédits, la gestion des moyens de paiement) ; les établissements financiers dans l'environnement macroéconomique et réglementaire français ; les risques dans les métiers bancaires ; l'activité bancaire réglementée (Bâle I, II et III) ; les éléments comptables pour expliquer en quoi consiste un bilan de banque ; un état de quelques indicateurs financiers tels que le fameux RoE (Return on Equities) ; l'historique de la crise financière démarrée aux USA en 2007 ; les business models des banques françaises. Ce livre a pour objectif de rendre lisible un univers trop complexe pour le non-initié et de démythifier l'un des acteurs essentiels du système financier mondial. Les banques faisant partie des opérateurs d'importance vitale, l'auteur intègrera également les éléments d'actualité liés à la crise sanitaire du Covid-19. L'auteur s'appuie sur de nombreux schémas et tableaux pour expliquer les différents mécanismes. Points forts - Sous forme rédigée, une synthèse rigoureuse, pratique et à jour des mécanismes, des risques et du rôle de la Banque - De nombreux outils pédagogiques (schémas et tableaux) pour expliquer les mécanismes - Intègre les éléments d'actualité liés à la crise sanitaire du Covid-19 - Un glossaire reprenant les principaux termes ou concepts utiles pour comprendre la sphère financière et bancaire actuelle.
07/2021
Encyclopédies de poche
La théorie moderne du portefeuille
La théorie moderne du portefeuille s'est développée à la suite des travaux de Markowitz et Sharpe. Elle repose sur l'analyse du compromis optimal rentabilité espérée - risque. Elle inspire aujourd'hui les méthodes de gestion quantitative des portefeuilles. Cet ouvrage étudie donc l'ensemble des concepts, modèles et outils utilisés en théorie de l'évaluation des actifs financiers et la gestion des portefeuilles d'actifs financiers. Cet ouvrage est en phase avec une actualité liée à la crise financière internationale, à l'ouverture des frontières financières, à la globalisation des marchés et à la concurrence européenne.
12/1998
Gestion
Analyse financière. Information financière, évaluation, diagnostic, 5e édition
L'analyse financière est utilisée par les apporteurs de capitaux (actionnaires, prêteurs) pour mettre en évidence la création de valeur et la pérennité d'une entreprise. Cet ouvrage présente la méthodologie, les concepts et les outils de l'analyse financière. Il détaille la démarche de diagnostic financier, les méthodes d'évaluation de l'entreprise et l'analyse du risque de crédit. Cette 5e édition entièrement actualisée tient compte de l'évolution des normes comptables IFRS et met l'accent sur le besoin en fonds de roulement, crucial en temps de crise. Elle apporte des précisions sur les méthodes d'évaluation. L'ouvrage est illustré par de nombreux exemples et comporte un lexique anglais-français des termes comptables et financiers.
04/2014
Finance internationale
Revue d'économie financière N° 147, 3e trimestre 2022 : Guerre en Ukraine : déflagrations et recompositions économiques et financières
Les destructions, les déplacements de population, la chute d'activité, les sanctions et contre-sanctions font déjà apparaître un ensemble de conséquences lourdes pour la région. Dans le domaine financier, la guerre en Ukraine touche les systèmes de paiements internationaux, déstabilise certains systèmes financiers, modifie la conduite des politiques monétaires et financières, ainsi que les réactions des marchés et des institutions de régulation financière. A plus long terme, il est possible que les méthodes d'évaluation des risques soient aussi affectées par le conflit, avec des effets importants sur les normes et les comportements en matière d'investissement et de financements.
02/2023
Economie
Comprendre les calculs des conseillers financiers. Pour des choix de placement et de financement éclairés
Si les citoyens français ne se sentent majoritairement pas maîtres de leur avenir financier, c'est en grande partie parce qu'ils ne maîtrisent pas les outils mathématiques permettant de comparer les offres de placement ou de financement qui leur sont proposées par les établissements bancaires. Les concepts de capitalisation et d'actualisation qui constituent le bagage technique indispensable à la compréhension des calculs financiers sont dans cet ouvrage abordés à partir de nombreux exemples pratiques. L'usage de la calculatrice financière est systématisé pour permettre une résolution rapide et immédiate des problèmes abordés. Cet ouvrage constitue un précieux outil pour tout particulier souhaitant investir dans des produits financiers ou devant recourir à des financements.
01/2021
Economie
Le système bancaire et financier international
Cet ouvrage présente à la fois l'architecture et le fonctionnement du système bancaire et financier global en insistant sur l'interaction des acteurs de ce système et sur ses facteurs d'instabilité. Il analyse en particulier le rôle du système bancaire dans le fonctionnement du système financier global sans s'arrêter aux seuls aspects liés aux crises, aux questions purement monétaires ou au fonctionnement du marché des changes. Il aborde donc de façon synthétique tous les aspects du système bancaire et financier international : déséquilibres macroéconomiques, régimes de change, domination du dollar (ainsi que les problèmes qui y sont liés), origines et caractéristiques des mouvements de capitaux, évolutions du système bancaire, multiplication des crises financières et bulles spéculatives. L'ouvrage fait en permanence le lien entre les faits et la théorie économique contemporaine. Il est à fort contenu empirique et les quelques aspects techniques qu'il comporte sont réservés à des encadrés. Des questions et exercices corrigés sont proposés à la fin de chaque chapitre pour permettre d'évaluer ses connaissances. Il n'est donc pas destiné aux seuls économistes. Il s'adresse à un public très large constitué notamment d'étudiants de premier et deuxième cycles en droit et en économie ainsi qu'aux élèves de classes préparatoires aux écoles de commerce.
09/2019
Droit bancaire
La compliance en droit bancaire et financier
La maîtrise de la liberté contractuelle du banquier, qui est essentielle pour atteindre l'objectif de stabilité du système financier, doit être complétée par une perception nouvelle de notre culture juridique. Jusqu'à présent, le droit dictait aux entreprises et aux banquiers de s'éloigner de pratiques répréhensibles pour échapper à toute sanction. Or, la compliance va désormais au-delà en imposant aux banquiers de justifier qu'ils ont mis en oeuvre les dispositifs nécessaires afin d'éviter l'apparition de telles pratiques. Partant, la sanction tend à s'effacer au profit d'une régulation de leurs comportements par les opérateurs, laquelle consiste en une anticipation et une adhésion au système de prévention et de détection des risques.
06/2022
Gestion
Le management des risques et des crises. 3e édition
De WikiLeak aux "fuites" chez Renault en passant par les pages Facebook des collaborateurs, l'actualité se charge de rappeler les risques multiples auxquels les organisations et les entreprises en particulier sont confrontées. Depuis les attentats du World Trade Center, il semble que ce début de millénaire soit marqué par la mulitiplication des risques. Veille, management participatif, système de catégorisation... il existe de multiples outils pour appréhender et gérer les risques. Mais quels sont les risques auxquels les firmes sont confrontées ? Comment peuvent-elles les analyser et les mesurer ? Peuvent-elles les anticiper et les prévenir ? En quoi leur évolution transforme le management des entreprises et favorise l'apparition d'une "gouvernance du risque" ?Cette nouvelle édition répond à toutes ces questions en s'appuyant sur un corpus théorique pluridisciplinaire et de nombreuses études de cas récents.
09/2011
Risques
Management du risque : une approche stratégique. Cartographie des risques : prenez de la hauteur !
Le management du risque n'a cessé d'évoluer ces dernières années. Les attentes croissantes de la gouvernance, relayées par la parution des nouveaux référentiels COSO et ISO 31000, conduisent à des changements dans la nature des analyses, ainsi qu'à une professionnalisation des acteurs. La cartographie des risques est la pierre angulaire sur la base de laquelle les risques doivent être appréciés. Cette évolution implique une meilleure prise en considération de l'environnement interne et externe. Cette publication inédite, s'appuie sur les nouveaux référentiels COSO ERM 2017 et ISO 31 000 : 2018. Au fil de la lecture et au travers des encadrés "nouveaux référentiels", les nouveautés sont explicitées et mises en perspective en fonction de thèmes clefs. Ce titre permet aux responsables risques et QSE de prendre du recul et de construire une cartographie des risques globale et performante. La partie 1 s'attache à présenter les fondamentaux d'une démarche de management du risque, d'une part, et de stratégie, d'autre part. La partie 2 présente en détail la norme ISO 31000 : 2018. Les nouveautés y sont plus particulièrement mises en valeur. Cette partie permet au lecteur de s'approprier les bonnes pratiques, mais également de challenger sa méthodologie de réalisation des cartographies La partie 3 propose des outils d'analyse pour intégrer une vision stratégique dans les analyses de risques. Des exemples et des focus pratiques illustrent la mise en oeuvre de ces outils. Voilà un livre rigoureux et indispensable pour tout responsable risques pour s'adapter aux nouveaux référentiels et faire de sa cartographie l'outil de référence !
10/2021
Comptabilité
Economie et gestion de la banque
Les banques ont connu des mutations profondes au cours des trois dernières décennies. La dérégulation ayant accompagné la mondialisation des échanges a profondément modifié l'industrie bancaire en même temps que naissaient des risques nouveaux. Intimement liées aux marchés financiers dont elles se différencient pourtant quant aux fonctions qu'elles remplissent, les banques constituent un des deux pôles d'un système financier complexe, instable, mais contributif à la croissance et au développement. Cet ouvrage présente les éléments fondamentaux de compréhension des banques. Il met en évidence leurs spécificités et les risques qui leur sont génétiquement associés. En particulier, les risques de liquidité, de marché, et de crédit sont définis, mesurés, et les modalités de leur gestion sont précisées. Les vagues de fusions et acquisitions issues de la dérégulation, de même que l'extrême imbrication des systèmes bancaires ont eu pour conséquence l'émergence de banques "too big to fail" et d'un risque systémique. Les autorités internationales et nationales tentent aujourd'hui de contenir ce risque par une réglementation complexe dont la gouvernance et les objectifs sont présentés dans cet ouvrage. Cette nouvelle régulation de l'industrie bancaire doit être inspirée de considérations éthiques qui ne sont pas absentes de l'ouvrage. Cet ouvrage emprunte aux sciences économiques et de gestion. Les exposés, s'ils sont le fruit d'une profonde imprégnation des théories bancaires les plus actuelles, privilégient toujours l'intuition économique et sont illustrés d'exemples chiffrés.
09/2019
Risques
De la gestion des risques au management des risques. Pourquoi ? Comment ?
Intégrer le management du risque au pilotage de l'organisation est désormais une nécessité. Cet ouvrage, rédigé par l'Expert du domaine, vous permet d'appréhender le risque sous toutes ses formes, afin de l'intégrer dans les processus de décision de l'entreprise et d'en faire un véritable outil de pilotage. L'objectif de l'auteur est de montrer comment gérer et mettre en oeuvre un management des risques qui permette à l'entreprise de progresser durablement. Il décrit une méthode structurée et des outils opérationnels, exemples concrets à l'appui. Le management du risque, fondé sur une logique économique, est un remarquable outil d'efficience, facilitant la prise de décision et l'atteinte des objectifs. Il n'est plus question aujourd'hui de vous en priver mais de l'apprivoiser. Voici le livre qu'il vous faut pour mettre en place un management des risques efficient !
10/2022
Droit
Droit bancaire et financier marocain. Tome 1, Droit bancaire marocain
L'ouvrage est une synthèse du droit bancaire et financier marocain. Rédigé par deux praticiens et enseignants, il répond avec pédagogie à un besoin de formation des acteurs locaux et étrangers (français et africains, notamment). Le Maroc a l'ambition de devenir une place financière régionale pour le Maghreb et l'Afrique de l'Ouest. Il dispose du " Statut Avancé " (création d'un espace de libre-échange entre le Maroc et l'UE, convergence des deux législations marocaine et communautaire). Plus de 140 entreprises étrangères bénéficient du statut " CFC ", dont des entreprises US, UE et même chinoises, et des banques et sociétés de gestion exercent sous l'empire de la loi 58-90 qui a créé la zone financière offshore de Tanger. Le pays a enclenché une série de grandes réformes bancaire et financière depuis 2008, les trois dernières en cours portant respectivement sur la fusion des deux statuts " CFC " et " Offshore ", l'instauration d'un régime juridique applicable aux instruments financiers à terme et la création d'un dispositif de résolution des crises bancaires par la transposition des " Key Attributes " du " Financial Stability Board ". Le système juridique marocain appartient à la famille du droit romain. De nombreux textes furent rédigés – et certains le sont encore – par des juristes français, au premier rang desquels le texte régissant les obligations et les contrats. Les juges marocains se fondent, dans le silence de la loi marocaine, sur la jurisprudence française pour rendre leurs décisions. Le droit marocain puise donc largement sa source dans le droit français (le dernier exemple en date est celui de la réforme du secret bancaire) et adopte certaines notions de droit communautaires telles que le PSI. L'une des spécificités majeures du droit marocain tient à l'existence d'une réglementation des changes. Une autre est illustrée par la consécration légale, depuis mars 2015 (mois de publication de la nouvelle loi bancaire), de la finance islamique. Enfin, la jurisprudence est rendue en arabe. Il n'existe aucune doctrine sérieuse de droit bancaire et financier marocain. Cet ouvrage décrit les spécificités de ce système juridique à travers 5 activités : la banque, les services de paiement, les services financiers, les financements de marchés et les opérations à l'international.
01/2021
Economie
Economie et gestion bancaire. Evolution du système bancaire et financier de l'UEMOA
Ce livre se propose d'apporter une contribution à la problématique du sous-financement de l'économie de l'UEMOA dans un contexte de performance et de surliquidité des banques. L'objectif de notre travail est de montrer que le système de régulation en vigueur dans les pays de l'UEMOA affecte d'une manière considérable l'efficacité des banques en termes de financement de l'économie. Nous avons analysé l'évolution du système financier de l'Union avant, pendant et après, les réformes. Il s'est trouvé que le degré de profondeur financière, le financement de l'économie et la gamme de produits sont restés faibles. Nous avons aussi analysé le rôle dynamique que la régulation bancaire sur le plan international joue face à un système financier en perpétuel changement et devenant de plus en plus complexe. En revanche, dans les pays de l'Union, nous constatons un système de régulation lourd, statique et désarticulé avec des responsabilités partagées entre la Commission Bancaire, la BCEAO, le Conseil des Ministres et les ministres des Finances de chaque pays. Dans le cadre de cette étude, nous proposons l'utilisation d'un modèle d'alerte précoce de difficultés bancaires pour avoir une régulation efficiente. Les résultats de l'étude empirique confirment qu'un système d'alerte précoce de difficultés bancaires incluant des variables financières type CAMEL est un outil efficace dans la détermination des établissements en situation financière difficile.
06/2015
Pédagogie
L'EVALUATION PARTICIPATIVE DE LA FORMATION. Un outil du management
Nul ne peut douter du rôle primordial que joue et jouera la formation dans la vie et l'avenir des entreprises et des hommes.
L'une des difficultés que rencontrent les dirigeants d'entreprise, les formateurs et les cadres est l'absence d'outils permettant un bilan complet de la formation tant quantitatif que qualitatif.
Ce livre présente une méthode d'évaluation participative de la formation et répond aux attentes des Dirigeants, mais aussi de toutes les parties prenantes, pour une véritable interrogation sur les actions de formation en s'appuyant sur des fiches techniques qui ont été expérimentées dans de nombreuses entreprises de taille et de secteur différents.
L'originalité de cet ouvrage est d'associer non seulement les formés et les formateurs mais aussi l'encadrement. Cette implication du terrain permet de responsabiliser et de dynamiser tous les acteurs de la formation dans la recherche de l'efficacité professionnelle.
Brièvement...
Pourquoi ce livre ? Faire un bilan complet de la formation, perfectionner les actions de formation et responsabiliser les acteurs de la formation.
Pour quelle formation ? Tous les types de formation indépendamment de leur durée, de leur nature et du type de compétences développées.
Dans quel contexte institutionnel ? Toutes les entreprises mais aussi les associations, les organismes quels que soient leur taille et leur secteur.
03/1994
Droit bancaire
Démarchage bancaire ou financier & Conseillers en investissements financiers. Aspects juridiques et pratiques, 7e édition revue et augmentée
L'auteur donne, sous un angle descriptif et didactique, une présentation exhaustive et actualisée de l'ensemble du dispositif. La mise en oeuvre du nouveau régime de démarchage bancaire et financier, comme celle du statut de conseiller en investissements financiers, continuant à soulever de nombreuses questions de la part des acteurs concernés, il met en évidence les points qui font débat et les enjeux juridiques et pratiques qui y sont attachés. L'auteur propose des pistes de réflexion et apporte des clarifications qui prennent en compte tant les aspects juridiques qu'opérationnels.
06/2023
Comptabilité
La pratique de l'activité bancaire et financière en zone UEMOA
Cet ouvrage est structuré en cinq grandes parties en liaison avec les textes en vigueur UEMOA, BCEAO, Comité de Bâle, IFRS, OHADA, MFR, etc. Une partie introductive fait une succincte présentation de la zone UEMOA en mettant en exergue l'architecture du système bancaire & financier et les risques du métier de banquier. La première partie analyse les chantiers de mise en place du dispositif prudentiel bâlois et les normes IFRS/IAS. La deuxième partie traite la relation qu'une banque peut entretenir avec le segment des particuliers (relation de compte, de placements, de crédits et de services). La troisième partie élucide la relation banque/entreprises basée sur la notion de compte commercial, les effets de commerce, et les différentes formules de financement. Enfin, la quatrième partie met, bien évidemment, en lumière la relation banque & Marché Financier Régional (MFR) avec en filigrane la synthèse des textes régissant la titrisation de créances et les obligations sécurisées. Ce livre, qui se veut un bréviaire professionnel, a pour objectif de contribuer à la promotion de la culture bancaire et financière en zone UEMOA. Il est destiné à un large public (étudiants, universitaires, professionnels, etc.) désirant approfondir leurs connaissances en pratiques bancaires et financières.
04/2016
Comptabilité
Trésorerie d'entreprise. Gestion des liquidités et des risques, 4e édition
La gestion de trésorerie est au coeur de la fonction financière de l'entreprise. Elle en constitue le bras armé. Entité cohérente et multiforme, elle conduit à maîtriser des techniques bancaires rigoureuses et à manier des instruments financiers sophistiqués. Le travail du trésorier s'organise autour de deux grandes préoccupations : la gestion des liquidités et la gestion des risques financiers dans l'entreprise. La première, plus traditionnelle, concerne l'ajustement des flux monétaires et la gestion de la solvabilité. La seconde recouvre essentiellement les risques de change et de taux d'intérêt. La crise bancaire et financière qui a débuté en 2008 a remis au premier plan la maîtrise des flux de liquidités, dont l'importance s'est renforcée avec l'espace unique de paiement de la zone euro (SEPA). Cette quatrième édition, entièrement mise à jour, suit les dernières évolutions des instruments de financement. Elle est destinée à tous ceux qui souhaitent disposer d'une référence complète à la fois sur les méthodes, les techniques, les marchés et les instruments financiers les plus actuels et couramment utilisés.
06/2017
Comptabilité
Gestion de la banque. Tous les principes et outils à connaître, 9e édition
Acteurs de référence du financement de l'économie, les banques sont plus que jamais confrontées à la prise de décision en avenir risqué. Elles présentent des spécificités qui nécessitent des outils d'analyse et de gestion qui leur sont propres. Clair et facile d'utilisation, accessible aux étudiants, aux cadres ou aux salariés, cet ouvrage vous permettra d'appréhender : - l'environnement bancaire dans un cadre national, européen et mondialisé en évolution et dans un contexte d'accroissement des contraintes prudentielles ; - les différents aspects de la gestion bancaire : diagnostic financier, contrôle de gestion, gestion des risques de contrepartie et de marché, marketing et stratégie. Ce livre, mis à jour des évolutions récentes, intègre les mutations du contexte économique, l'impact des innovations technologiques ainsi que les modifications réglementaires conditionnant le marketing, l'organisation et les stratégies des établissements bancaires.
08/2020
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